渣打銀行違規查詢信用信息被罰230萬元，此前曾被英國監管部門處罰近4億元
2月9日，中國人民銀行上海分行官網公布行政處罰公告，渣打銀行（中國）有限公司（下稱“渣打銀行”）因違反信用信息查詢相關管理規定，被罰230萬元。時任渣打銀行零售信貸部（個人金融信貸部）信貸總監陳燕來因對渣打銀行違反信用信息查詢相關管理規定的違法違規行為負有責任，被罰款10萬元。
公開資料顯示，渣打是一家國際銀行集團，為來自144個市場的客戶提供服務。渣打1858年在上海設立首家分行，2007年4月，渣打銀行(中國)有限公司成為第一批本地法人化的國際銀行。目前，渣打中國的營業網點已覆蓋近30個沿海和內陸城市。
值得注意的是，渣打銀行的英國分行因2018年和2019年的內部控制和報告失誤，被該國金融監管機構處以創紀錄的4655萬英鎊（約3.9億人民幣）的罰款。
據了解，這筆罰款是隸屬于英格蘭銀行的審慎監管局(PRA)有史以來的最高罰款，比最初擬議的6650萬英鎊罰款低了30%，在該銀行同意解決此事后，該罰款被降低。（WEMONEY研究室羅跡/編輯）
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