出品|WEMONEY研究室

編輯|劉雙霞

3月25日，銀保監會披露，近期，銀保監會嚴肅查處一批監管標準化數據（EAST）數據質量領域違法違規案件，對政策性銀行、國有大型銀行、股份制銀行等共21家銀行機構依法作出行政處罰決定，處罰金額合計8760萬元。

據了解，近年來，銀保監會高度重視監管數據的整體治理水平和質量控制機制，組織開展了對21家全國性中資銀行機構EAST數據質量專項檢查。對檢查發現的漏報錯報EAST數據、部分數據交叉校核存在偏差等數據質量違規問題，銀保監會依法嚴肅予以行政處罰。同時，督促銀行機構嚴肅追責問責，深挖數據質量違規問題背后的治理不完善、機制不健全等根源性問題，堅持當下改與長久立相結合，完善機制缺陷，彌補制度漏洞。

據WEMONEY研究室統計，3月25日，銀保監會官網披露了8號至28號罰單，21家銀行被罰，包括3家政策性銀行：國家開發銀行、中國進出口銀行、中國農業發展銀行：6家國有大行：工商銀行、農業銀行、中國銀行、建設銀行、交通銀行、郵政儲蓄銀行；12家股份制銀行：中信銀行、光大銀行、華夏銀行、民生銀行、招商銀行、興業銀行、廣發銀行、平安銀行、浦發銀行、恒豐銀行、浙商銀行、渤海銀行，被罰金額最小的為中信銀行290萬，最高額罰單為光大銀行、民生銀行，均被罰490萬。

從被罰原因來看，多涉及漏報相關業務EAST數據等，以光大銀行為例，其存在的違法違規行為包括：一、逾期90天以上貸款余額EAST數據存在偏差；二、漏報貸款核銷業務EAST數據；三、漏報抵押物價值EAST數據；四、漏報信貸資產轉讓業務EAST數據；五、漏報權益類投資業務EAST數據；六、未報送其他擔保類業務EAST數據；七、漏報委托貸款業務EAST數據；八、EAST系統理財產品銷售端與產品端數據核對不一致；九、EAST系統理財產品底層持倉余額數據存在偏差；十、EAST系統理財產品非標投向行業余額數據存在偏差；十一、漏報分戶賬EAST數據；十二、漏報對公活期存款賬戶明細EAST數據；十三、未在開戶當月向EAST系統報送賬戶信息；十四、EAST系統《個人活期存款分戶賬明細記錄》表錯報；十五、EAST系統《表外授信業務》表錯報；十六、EAST系統《對公信貸業務借據》表錯報；十七、EAST系統《個人信貸業務借據》表錯報；十八、2018年行政處罰問題依然存在。

銀保監會指出，監管數據真實性和準確性是銀行機構內控合規的內在要求，更是貫徹落實政策部署和監管要求的具體體現。銀行機構要切實承擔數據質量的主體責任，對照監管數據標準化規范的相關要求，提升數據治理能力，強化數據質量管控，持續提高數據報送的準確性和全面性。

下一步，銀保監會將繼續加大對監管數據質量違法違規問題的查處力度，嚴肅市場紀律，提高違規成本，引導并督促銀行機構切實發揮監管標準化數據在防范金融風險、提升內控水平等方面的作用。