因通過借名貸款為房企融資等違規，中信銀行寧波分行被罰340萬
4月18日，銀保監會寧波監管局公布處罰公告，中信銀行寧波分行因貸款調查審查不盡職、信貸資金違規流入房地產領域等五項案由被罰款340萬元。
具體違法違規行為包括：通過借名貸款為房地產企業融資，貸款調查審查不盡職、信貸資金違規流入房地產領域，房地產業務管理不審慎，違規辦理無真實貿易背景的票據及信用證業務，違規辦理自營非標業務，貸款管理不審慎，違規掩蓋及處置不良資產，保險代理業務管理不規范8項目違規。
同時，中信銀行寧波分行員工俞柒烽對貸款資金被挪用于置換前期股東支付的土地款、未落實實貸實付要求、未按項目工程進度放款、支付資金超過項目建設所需負有直接管理責任，被處以警告處罰。
據2021年財報顯示，中信銀行實現營業收入2045.57億元，同比增長5.05%；其中實現非利息凈收入566.61億元，同比增長28.15%；實現歸屬于本行股東的凈利潤556.41億元，同比增長13.60%。（WEMONEY研究室 羅
WEMONEY研究室
