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中付支付半年收3張罰單合規存疑,遭海量投訴違規電銷POS機、強扣押金

藍鯨財經黃玉潔2022-06-02 19:38 數字金融
近年,相關監管部門對電銷、電銷POS;冒充銀聯、銀行工作人員實施營銷欺騙;冒充“官方”以“費率調整”“產品升級”為由,進行違法切機等行為嚴厲打擊,對亂扣押金亦是零容忍。

日前,中國人民銀行深圳市中心支行發布一則行政處罰信息公示表顯示,時任中付支付科技有限公司(下稱“中付支付”)副總經理方卓銘,對中付支付2項違法違規行為負有直接責任,遭罰沒17萬元。

中付支付的違法違規行為包括:未按規定履行客戶身份識別義務;未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告。

中付支付此前已多次被罰。今年3月,中付支付石家莊分公司因違反特約商戶實名制審核管理規定、違反收單銀行結算賬戶管理規定、違反收單業務本地化經營管理規定、違反外包業務管理規定,被罰83萬元,相應責任人被罰5萬元。

今年1月,中付支付因6項違法違規行為被合計罰款671.93萬元,時任副總經理王偉音、時任風險管理部部門經理劉藝丹各被罰款9.5萬元。

去年6月,中國人民銀行石家莊分行公布一則行政處罰信息公示表顯示,中付支付因未按規定建立并落實特約商戶資質審核制度,遭到中國人民銀行石家莊分行警告并處以罰款144萬元。

2017年,中付支付合肥分公司因“違反銀行卡收單業務相關法律制度規定”,被處6萬元罰款。2018年,中付支付再因違反銀行卡收單業務管理規定被警告并罰款10萬元。

據中付支付官網介紹,其成立于2007年,注冊資本為1.61億元,擁有《支付系統安全認證證書》。中付支付的業務范圍包括網上支付、預付卡積分支付、銀行卡代理收單、支付清算、小額代發工資業務以及商戶推廣等,同時提供聚合支付、電子發票等配套增值服務。

天眼查資料顯示,中付支付法人及實控人為唐少芬,其為深圳中付錢盈實控人,有上海慧秋、深圳宏富商務服務、深圳時富物業管理服務等背景。

黑貓投訴平臺顯示,關于中付支付的投訴量為6050條。消費者對中付支付的投訴內容多為對pos機的虛假宣傳,平臺惡意扣款。實際上,隨著第三方支付賽道監管趨嚴,行業內諸多黑灰色通道業務被大面積打擊,但很多第三方支付公司及其外包宣傳公司仍在想方設法鉆監管空子。

新中付在POS機推廣方面所使用的電銷手段并不新奇,藍鯨財經曾曝光翠微股份旗下海科融通、仁東控股(002647)旗下廣州合利寶等強扣POS機押金,相關步驟與投訴者描述新中付的POS機推廣手段大同小異。

電銷的流程,一般是先由POS機賣方客服打著官方名義致電消費者,許以低費率、免費等套路來引誘消費者上當。最后發出機器時,有些還會以快遞到付的形式收取費用,而在機器激活時扣取幾百元不等的押金。

部分第三方支付公司所銷售的POS機種類繁多,但大部分并非POS機功能、性能的改善,而只是換了不同的推廣機構來操盤。很多所謂“新款”POS機想快速進入市場,不是打著低費率旗號,就是宣揚免費噱頭。

近年,相關監管部門對電銷、電銷POS;冒充銀聯、銀行工作人員實施營銷欺騙;冒充“官方”以“費率調整”“產品升級”為由,進行違法切機等行為嚴厲打擊,對亂扣押金亦是零容忍。但中付支付在市場、行業趨于合規的環境下,仍反其道而行之、明目張膽踩監管紅線。

中付支付官網披露,其合作機構包括微信支付、支付寶、浦發銀行、工商銀行、中國建設銀行、招商銀行、交通銀行、中國民生銀行、中國銀聯、MasterCard等。

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