6月20日消息，針對近期個別村鎮銀行線上服務渠道關閉問題，河南銀保監局、河南省地方金融監管局有關負責人6月18日表示，各級金融管理部門密切配合公安機關開展調查，禹州新民生等村鎮銀行線上交易系統被河南新財富集團操控和利用的犯罪事實已初步查明，相關資金情況正在排查。

河南銀保監局、河南省地方金融監管局責成相關村鎮銀行緊緊依靠當地黨委政府，積極配合公安機關偵辦案件，做好資金信息登記和后續處置工作，依法保護金融消費者的合法權益。同時，提醒相關群眾配合做好信息登記工作。

金融虎網注意到，6月20日，涉及“河南多家村鎮銀行取款難”事件的柘城黃淮村鎮銀行、上蔡惠民村鎮銀行、禹州新民生村鎮銀行、開封新東方村鎮銀行在官網發布公告稱，按照金融管理部門要求，該行從即日起開展線上客戶資金信息登記工作，凡該行線上交易系統關閉后不能正常辦理業務的客戶均需登記，請完整、真實、準確填寫相關信息。

根據許昌市公安局通報，2022年4月19日，公安機關依法對河南新財富集團投資控股有限公司涉嫌重大犯罪立案偵查。現初步查明，2011年以來，以該公司實際控制人呂某為首的犯罪團伙涉嫌利用村鎮銀行實施系列嚴重犯罪。目前，案件偵辦取得積極進展，公安機關已抓獲一批犯罪嫌疑人，依法查封、扣押、凍結一批涉案資金、資產。該案涉嫌犯罪行為持續時間長、參與人員多、案情十分復雜。

通報指出，公安機關將進一步加大案件偵辦力度，不讓犯罪分子逍遙法外，逃避懲罰，進一步加大追贓挽損力度，維護人民群眾合法權益并適時發布案件偵辦階段性進展情況。

據悉，今年4月18日以來，禹州新民生村鎮銀行、上蔡惠民村鎮銀行、柘城黃淮村鎮銀行、開封新東方村鎮銀行，以及總部位于安徽省的新淮河村鎮銀行均因無法正常提現，引起一些儲戶恐慌。新財富集團的實際控制人為呂奕，其通過旗下遍布全國的上百家公司，先后參股、控股國內多家城商行、農商行及村鎮銀行。其中，就包括禹州新民生村鎮銀行、上蔡惠民村鎮銀行、柘城黃淮村鎮銀行、開封新東方村鎮銀行。雖然在公開信息中，關于呂奕本人及其發跡的資料并不多，但在河南的金融圈，呂奕卻是一個經常被人提及的“人物”，業內人士表示，呂奕出生于1974年，雖然其將自己的國籍遷到了塞浦路斯，并自我介紹為利比里亞駐中國商務投資代表、塞浦路斯阿芙羅賽達投資集團董事長，但他的老家卻是河南南陽。

鄭州市紀委監委啟動對賦紅碼問題調查問責程序6月17日，清風鄭州微信公號發布《鄭州市紀委監委啟動對賦紅碼問題調查問責程序》內容提到，針對近日部分村鎮銀行儲戶健康碼被賦紅碼的問題，鄭州市紀委監委啟動了調查問責程序，對發現違反《河南省新冠肺炎疫情防控健康碼管理辦法》的亂作為，將依規依紀依法嚴肅處理。

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河南村鎮銀行“賦紅碼”事件風波不斷，一系列匪夷所思的秘密背后，隱藏著一個關鍵人物——河南新財富集團實控人呂某。據許昌市公安局透露，2011年以來，以呂某為首的犯罪團伙涉嫌利用村鎮銀行實施系列嚴重犯罪。

呂某是誰？為何400億金融案件背后，牽涉幾十家公司卻找不到他的蹤跡？他現在人又在哪里？

空手套白狼賺到第一桶金，入籍塞浦路斯

根據多家媒體報道，呂某真名叫呂奕，老家是河南南陽。然而在公開渠道，卻很難找到有關呂奕的信息。

有媒體采訪了十多名河南當地人士，包括常住河南南陽的人士，但受訪者均表示此前并未聽說過此人，只是在事件爆發后才有所耳聞，甚至連呂奕老家河南鎮平縣的數名人士也表示未聽說過此人。

根據警方通報和媒體調查，呂奕是河南新財富集團實控人，但在工商部門登記的信息中卻并沒有名為呂奕的人士。

一位曾與其有過業務往來的河南金融業人士向媒體透露，呂奕出生于1974年，其將自己的國籍遷到了塞浦路斯，并自我介紹為利比里亞駐中國商務投資代表、塞浦路斯阿芙羅賽達投資集團董事長。

呂奕的第一桶金來自高速公路。2003年9月26日，河南蘭考到沈丘的蘭尉高速正式奠基，建設方蘭尉高速開發有限公司背后的實控人，正是呂奕。

這條61公里的高速，總投資24億元，呂奕也獲得了公路30年的收費權。為了融資，呂奕把高速公路收費權抵押給銀行，借到了修路的資金，之后，又把其中部分資金用于參股金融機構，然后再把金融機構的股權抵押融資，就這樣，呂奕先后參股了國內很多城商行、農商行和村鎮銀行。

根據裁判文書網的一份判決書顯示，蘭尉高速開發有限公司于2004年至2005年期間，利用蘭尉高速收費權提供質押擔保，分6次向工商銀行開封金明池支行貸款11億元，合同號分別為：2004年汴工銀行項字第001號、2005年汴工銀行項字第001號、002號、003號、004號、005號。

此后，隨著河南新財富集團的不斷擴張，呂奕通過注冊的一百多家影子公司至少操縱了13家以上的城市商業銀行和村鎮銀行。

多次出現在判決書中，疑已前往美國

公開信息顯示，河南新財富集團成立于2011年7月中旬，注冊資本1.16億元，法人代表為余澤峰，持股比例80%，自然人林恒森持股20%，公司經營范圍包括對實業投資、企業投資與管理。該公司已于2022年2月10日注銷。

在河南新財富集團滲透的銀行股東名單里，幾乎從未出現過呂奕的名字。他的蛛絲馬跡，最終出現在一些法院的判決書中。

鄭州市中級人民法院曾在2018年9月20日作出的刑事判決書中披露，呂奕為尋求貸款，曾向鄭州銀行副行長喬均安借款900多萬，后續為獲取更多貸款，又行賄2300多萬。而且兩人還一起做起了吃息差的生意，由喬均安負責搞定銀行批準，呂奕借款后再放貸給一些關聯公司。

在這份判決書里，呂奕的身份是新財富集團董事長。2017年11月15日，經河南省人民檢察院決定，喬均安因涉嫌犯受賄罪于同日被鄭州市公安局執行逮捕。

2017年，因為一筆貸款沒有通過，呂奕向自己的合伙人林樂平提出，將林旗下50%的股份轉讓給蘭尉高速，再以此向恒豐銀行申請貸款35億。時任恒豐銀行董事長的蔡國華親自對這筆貸款開了綠燈，直到蔡國華落馬，這筆貸款也沒有歸還。而把股權借給呂奕的林樂平，還因職務侵占罪被送入監獄。

2022年2月，銀監會副主席蔡鄂生因受賄被調查，呂奕曾協助調查，此后疑離開中國前往美國。

就在河南部分村鎮銀行出現風險前夕，今年4月15日，廣州市中院發布的一則不起眼的公告透露了呂弈更多的信息：華商匯供應鏈管理(廣州)有限公司以合同糾紛的名義，起訴鄭州市維都新能源科技有限公司、王鋆鋒、呂奕、鄭州市錦鈞商貿有限公司、石家莊樂城創意國際貿易城開發有限公司、河南世紀陽光實業發展有限公司。公告顯示，“因你方其他方式無法送達”，這一情況或表明部分被告很可能此時已“失聯”。

據《證券市場紅周刊》報道，目前呂弈在境外以“久安電視國際傳媒集團”理事長的名頭公開活動。今年3月，網上出現題為《聯合國新媒體久安電視國際傳媒理事長呂奕向全世界講好“中國故事”》的文章，文中稱“2021年，呂奕先生當選久安電視國際傳媒集團新一屆理事長”。

呂奕 圖：久安電視國際傳媒集團新聞圖

更改國籍不是“免死金牌”，引渡歸國受審已有先例

變更國籍、外逃出境的呂奕能否被追責？6月20日，重慶市律協刑民交叉專業委員會委員、重慶志和智律師事務所高級合伙人張公典律師向上游新聞記者表示，無論呂奕換了什么國籍，都逃脫不了中國法律的制裁。

張公典律師表示：“從警方通報的信息來看，可能儲戶的錢并沒有進銀行，而是進到了其他理財平臺，可能涉嫌非法吸收公眾存款罪。同時，這些吸收的存款，如果被新財富集團和呂奕非法占有，那么還將涉嫌集資詐騙罪。”

對呂奕更改了國籍，并出逃美國的情況，張公典律師說：“不管呂奕換了什么國籍，都逃不了中國法律的制裁。我國《刑法》第6條，對犯罪的管轄有明確的規定，‘凡在中華人民共和國領域內犯罪的，除法律有特別規定的以外，都適用本法。犯罪的行為或者結果有一項發生在中華人民共和國領域內的，就認為是在中華人民共和國領域內犯罪。’此前，中國銀行廣東開平支行前行長余振東，在潛逃到美國之后，也是通過中美雙方簽署的關于‘刑事司法協助’協定，成為了首位由美方正式押送移交給中方的外逃經濟犯罪嫌疑人。”

張公典律師還分析了河南村鎮銀行儲戶存款是否能追回的問題，他表示可分為三種情況：

1.如果儲戶的錢進了銀行，屬于存款，而銀行也沒破產，憑存取款單據取出來就行了。

2.如果儲戶的錢進了銀行，屬于存款，但銀行沒錢兌付，要申請破產。這種情況下按照商業銀行法的規定和存款保險制度：本金和利息不超過50萬元的，由存款保險全額賠付；50萬元以上部分，根據破產清算后的資產情況來賠付。

3.儲戶的錢沒有進銀行，不屬于存款，實際可能進了其他平臺。這種情況下，儲戶就成了集資參與人或集資詐騙被害人。儲戶想拿回錢，只有等法院處置新財富集團財產時再返還。至于能返還多少，取決于新財富集團被查封、扣押、凍結的資產有多少。