據(jù)企業(yè)預(yù)警通數(shù)據(jù)顯示，上周（9.3-9.9）人民銀行、銀保監(jiān)、證監(jiān)會、交易所、交易商協(xié)會公告的罰單共計(jì)328張，環(huán)比減少12.77%；處罰金額累計(jì)約10277萬元，環(huán)比增加1.3倍。

銀行業(yè)方面，上周銀行業(yè)被罰款總金額約3401萬元，涉及中國銀行、農(nóng)業(yè)銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、交通銀行、民生銀行、華夏銀行、平安銀行、光大銀行、浦發(fā)銀行、中信銀行等多家銀行或信用社單位。值得注意的是，銀行業(yè)本期披露被罰原因增加較多，主要仍集中在違反反洗錢法和違規(guī)經(jīng)營，少數(shù)銀行涉嫌違反法律法規(guī)、內(nèi)部制度不完善被處。

數(shù)據(jù)顯示，六大金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)及下屬派出機(jī)構(gòu)均作出處罰，其中央行本期開出10張罰單，累計(jì)處罰金額808萬元。在本期罰款中，中國建設(shè)銀行北京市分行最高被央行處罰487.3萬元，超過本期央行開出罰單總金額數(shù)大半。

具體來看，建設(shè)銀行北京市分行違反反洗錢法，因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、與身份不明的客戶進(jìn)行交易，被人行營管部罰款487.3萬元。其事件主要負(fù)責(zé)員工周敏被處以7.84萬元罰款。與此同時(shí)，在本期數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)間，建設(shè)銀行廬江支行因未依法履行職責(zé)導(dǎo)致貸后管理不盡職，被巢湖銀保監(jiān)分局罰款28萬元。

在本周超百萬罰單處罰中，還包括工商銀行、民生銀行、中信銀行、寧波余姚農(nóng)商行。

上述銀行中，違規(guī)次數(shù)最多的當(dāng)屬工商銀行。在本期統(tǒng)計(jì)期間，工商銀行下屬其分行、支行共計(jì)被罰款7次，罰款金額共計(jì)385萬元，主要存在內(nèi)部制度不完善、未依法履行職責(zé)等原因。同時(shí)，銀保監(jiān)會對相關(guān)責(zé)任人李希瓊、張東、馮斌、趙思涵和蔡園園予以警告的行政處罰。

民生銀行海口分行主要存在違反支付結(jié)算管理規(guī)定與反洗錢管理規(guī)定，未按規(guī)定對單位銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行備案；未按規(guī)定對個(gè)人銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行備案；未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按照規(guī)定報(bào)告可疑交易報(bào)告。民生銀行海口分行因多項(xiàng)違規(guī)被央行處以警告，并處罰款227萬元的處罰。其員工李志斌、米淵對違法行為負(fù)有責(zé)任，分別被處以4.5萬元、1.3萬元的罰款。

同時(shí)，中信銀行本期罰單處罰主要為其一下屬分行與一支行違規(guī)。中信銀行嘉興分行主要為未依法履行職責(zé)、違規(guī)經(jīng)營，主要表現(xiàn)為貸款“三查”不到位，部分流動資金貸款被挪用于土地競拍保證金；貸款“三查”不到位，部分流動資金貸款被挪用于非上市公司股權(quán)投資；向項(xiàng)目資本金不足房地產(chǎn)企業(yè)發(fā)放房地產(chǎn)開發(fā)貸款；未按工程進(jìn)度發(fā)放固定資產(chǎn)貸款；貸款“三查”不到位，個(gè)人消費(fèi)貸款被挪用于購房；貸款“三查”不到位，個(gè)人消費(fèi)貸款被挪用于股市，銀保監(jiān)會處以警告并對其罰款205萬元罰款。

此外，寧波余姚農(nóng)村商業(yè)銀行因關(guān)聯(lián)方及關(guān)聯(lián)交易管理薄弱；向環(huán)保不達(dá)標(biāo)企業(yè)發(fā)放貸款；貸款資金用途管控不嚴(yán)；房地產(chǎn)貸款業(yè)務(wù)管理不規(guī)范；貸款風(fēng)險(xiǎn)分類管理不合規(guī)，被銀保監(jiān)會處以175萬元罰款。（WEMONEY研究室 羅跡/編輯）