據企業預警通數據顯示，（11.19-11.25）人民銀行、銀保監、證監會、外管局、交易所、交易商協會公告的罰單共計356張，環比減少19.1%；處罰金額累計約37334萬元，環比增加超3倍。

數據顯示，六大金融監管機構及下屬派出機構均作出處罰，其中央行本期開出15張罰單，累計處罰金額375萬元，環比上期罰款金額大幅減少，其中包括4家農商農信，5家企業；銀保監會本期開出的罰單減少近半，累計罰款金額環比略有減少，2張500萬元以上罰單均對農商行開出。

從地域上來看本期機構被罰的地區有17個，環比上期持平，其中罰單數10以上占比41%。另外浙江仍為本期數量最多，整體來看新增較多地區有湖北、江西。

銀行業方面，上周銀行業被罰款總金額約3359萬元，涉及工商銀行、中國銀行、郵儲銀行、民生銀行、渝農商行、九江銀行等多家銀行或旗下分支機構。其中，重慶農村商業銀行股份有限公司（下稱“渝農商行”）被處罰1285萬元，屬本期最高面額罰款，占本期罰款總額38%。

在本期銀行業處罰罰單中，超100萬元罰款的單位均屬于城商行、農商行。

在城商行方面，渝農商行因未依法履行職責，導致：審查審批不盡職，超需求發放流動資金貸款形成風險；掩蓋不良貸款；撥備覆蓋率指標虛假，貸款減值準備不足；未按規定對質押資產進行審查即向政府融資平臺公司發放貸款；同業授信調查及審查審批不盡職，部分業務出現風險；貸款“三查”不盡職，導致形成重大信用風險；同業投資業務不合規；貸后管理不到位，信貸資金被挪用；未執行統一授信管理，被銀保監會處罰1285萬元。其中，渝農商行員工顏波、謝波對其負主要責任，分別被處以警告及罰款5萬元的處罰。其員工柯茜、江莉、胡保衛、封洪偉因未依法履行職責，分別被處以警告處分。

九江銀行因違規經營，導致通過信托通道違規發放土地儲備貸款；嵌套委托貸款或集合信托，資金用于購地；面向一般客戶銷售的理財產品投資上市公司非公開發行的股份；通過同業投資隱匿本行不良資產；通過私募資產證券化（ABS）將信貸資產虛假出表；授信集中度超監管規定；開展代銷業務未“雙錄”；通過違規發放貸款、違規展期延緩風險暴露，銀保監會對其處罰罰款330萬元。其員工潘明因未依法履行職責，對違法行為負直接責任，被處以警告及50萬元罰款。其員工童發平因未依法履行職責，導致對九江銀行股份有限公司通過同業投資隱匿本行不良資產的違法行為負直接責任，被銀保監會處以30萬元罰款。

農商行方面來看，北京農村商業銀行因未依法履行職責，導致EAST數據漏報及報送不一致、數據錯報、其他與數據報送相關的違規問題，銀保監會對其罰款630萬元。北京大興九銀村鎮銀行因違規經營，導致違規開展同業投資業務；個人貸款嚴重違反審慎經營規則；違規發放異地貸款，被銀保監會罰款140萬元。（WEMONEY研究室 羅跡/編輯）