因違反《支付機構(gòu)外匯業(yè)務(wù)管理辦法》，拉卡拉、富有支付合計被罰沒80.67萬元
文|王彥強
近日，國家外匯管理局北京分局行政處罰信息顯示，拉卡拉支付股份有限公司因違反規(guī)定將外匯匯入境內(nèi)，違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外，未按照規(guī)定報送財務(wù)會計報告、統(tǒng)計報表等資料被給予警告，并處罰款13.81萬元，沒收違法所得1105.55元。
圖片來源：國家外匯管理局北京分局官網(wǎng)
同日，上海富友支付服務(wù)股份有限公司因違反規(guī)定辦理經(jīng)常項目資金收付，被國家外匯管理局上海市分局沒收違法所得1.75萬元、罰款65萬元。
圖片來源：國家外匯管理局上海分局官網(wǎng)
值得注意的是，本次拉卡拉的罰款金額是其違法所得的125倍。而據(jù)WEMONEY研究室梳理，自2023年以來，拉卡拉被監(jiān)管處罰金額已超890萬元，如2023年8月，拉卡拉曾因“未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易”，被中國人民銀行北京市分行處以罰款875.4萬元。
2023年12月，拉卡拉廣西分公司又因“未準確標識并完整發(fā)送交易信息”，被中國人民銀行廣西壯族自治區(qū)分行處以3萬元罰款。
而同樣的上海富友支付自2023年以來，已累計被罰超500萬元，在2023年11月，上海富友支付因存在“未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶”等違法行為，被中國人民銀行上海分行處以罰款455萬元。
同時，張某群（時任富友支付董事長）對富友支付上述違法違規(guī)行為負有責任，被處以罰款人民幣8.5萬元。
WEMONEY研究室
