近期，很多投資者面對(duì)市場(chǎng)變化，紛紛咨詢?cè)撛鯓诱{(diào)整自己的資產(chǎn)配置，如何兼顧長(zhǎng)期目標(biāo)和短期收益？隨著四季度的到來(lái)，整個(gè)家庭的資產(chǎn)配置規(guī)劃是否需要調(diào)整？

10月，在中信金控指導(dǎo)下，中信銀行、中信證券、中信建投證券、中信信托、中信保誠(chéng)人壽、華夏基金、百信銀行、信銀理財(cái)、中信科技共同主辦的第二屆“中信財(cái)富節(jié)”已盛大啟動(dòng)，各領(lǐng)域?qū)＜液途€下財(cái)富理財(cái)規(guī)劃師將通過(guò)中信財(cái)富廣場(chǎng)及中信金融機(jī)構(gòu)APP為投資者量身定制資產(chǎn)配置解決方案。

構(gòu)建兩大能力，開(kāi)啟財(cái)富管理新模式

客戶張先生，近期在中信一家金融機(jī)構(gòu)APP“中信財(cái)富廣場(chǎng)”上，看到了由中信資產(chǎn)配置委員會(huì)撰寫(xiě)的季度資產(chǎn)配置報(bào)告，感覺(jué)對(duì)個(gè)人的資產(chǎn)配置很有指導(dǎo)意義。不同于單一金融公司提供產(chǎn)品與服務(wù)，嵌入中信各金融機(jī)構(gòu)APP的“中信財(cái)富廣場(chǎng)”，不僅可以讓客戶了解本人在中信旗下各子公司的投資組合，更幫助客戶從綜合金融視角審視自己的資產(chǎn)，并在整個(gè)生命周期都可以找到與之相匹配的資產(chǎn)配置建議。

可以說(shuō)，“中信財(cái)富廣場(chǎng)”是中信在大財(cái)富管理時(shí)代布局與深耕的一個(gè)縮影——專業(yè)、開(kāi)放、協(xié)同，旨在為客戶提供全面而細(xì)致的綜合金融服務(wù)。

目前，“中信財(cái)富廣場(chǎng)”逐步構(gòu)建了兩項(xiàng)財(cái)富管理能力：

第一，是財(cái)富管理選品能力，針對(duì)普通投資者選品難的痛點(diǎn)，整合中信各金融機(jī)構(gòu)從投研到選品的專業(yè)能力，通過(guò)“中信優(yōu)品”產(chǎn)品組合，追求優(yōu)中選優(yōu)，為不同風(fēng)險(xiǎn)偏好的客戶匹配全市場(chǎng)的優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品。

中信資產(chǎn)配置委員會(huì)每月組織金融機(jī)構(gòu)專家，召開(kāi)投資策略研討會(huì)，并按季度發(fā)布大類資產(chǎn)配置報(bào)告，一定程度上為客戶投資決策提供前瞻性參考。中信各金融機(jī)構(gòu)參考大類資產(chǎn)配置觀點(diǎn)，從全市場(chǎng)、全品類選擇并推薦相應(yīng)的產(chǎn)品，經(jīng)過(guò)委員會(huì)討論和審核通過(guò)后，推薦產(chǎn)品才能被準(zhǔn)入為“中信優(yōu)品”，并根據(jù)客戶不同的風(fēng)險(xiǎn)偏好形成產(chǎn)品組合。同時(shí)，資產(chǎn)配置委員會(huì)持續(xù)跟蹤產(chǎn)品表現(xiàn)，一旦發(fā)現(xiàn)不利于產(chǎn)品業(yè)績(jī)的苗頭或傾向，將及時(shí)啟動(dòng)退出機(jī)制，最大限度保障投資者的利益。

第二，是財(cái)富管理專業(yè)指導(dǎo)能力，專注于投資者的陪伴體驗(yàn)，為投資者提供一站式財(cái)富管理指導(dǎo)。

嵌入中信各金融機(jī)構(gòu)APP的“中信財(cái)富廣場(chǎng)”內(nèi)包括最新的財(cái)富資訊，不僅有權(quán)威公立的媒體資訊，更具特色的是其中開(kāi)設(shè)的“中信智庫(kù)”資訊專欄，匯聚了中信證券、中信建投證券、中信信托等機(jī)構(gòu)各行業(yè)首席分析師的最新報(bào)告，通過(guò)“大咖周周談”等直播欄目為投資者進(jìn)行通俗易懂的解讀。同時(shí)，“中信財(cái)富廣場(chǎng)”開(kāi)設(shè)了財(cái)富體檢與全資產(chǎn)視圖兩個(gè)模塊，圍繞投資者的需求，提供專業(yè)的資產(chǎn)配置方案，并可以通過(guò)遠(yuǎn)程銀行等渠道，實(shí)現(xiàn)“線上+線下+遠(yuǎn)程”多渠道整合，確保客戶在不同渠道，都能獲得及時(shí)、專業(yè)的指導(dǎo)。

“中信財(cái)富節(jié)”盛大啟幕，三大階段精彩紛呈

為更好地落實(shí)金融“五篇大文章”，在中信金控的指導(dǎo)下，中信各金融子公司再次齊聚“云”端，開(kāi)啟第二屆“中信財(cái)富節(jié)”。第二屆“中信財(cái)富節(jié)”將延續(xù)首屆“在一起，十分美好”的主題，通過(guò)全方位的財(cái)富管理和金融解決方案，為客戶提供更加貼心、更為專業(yè)的金融服務(wù)體驗(yàn)，共同開(kāi)啟財(cái)富管理的新篇章。

本次活動(dòng)將從2024年10月持續(xù)至2025年3月，涵蓋“中信財(cái)富廣場(chǎng)”主會(huì)場(chǎng)、各子公司APP分會(huì)場(chǎng)及“財(cái)富盛典”直播三大部分。為期六個(gè)月的“中信財(cái)富節(jié)”將根據(jù)不同客群和主題分為三個(gè)階段：

2024年10月至11月為第一階段，面向財(cái)富未來(lái)力量——Z世代的年輕人，以“成長(zhǎng)，活力四射”為主題，整合中信銀行會(huì)員權(quán)益、中信建投證券系列投資者教育直播、中信保誠(chéng)人壽健康環(huán)保主題公益活動(dòng)等一系列活動(dòng)。在金秋時(shí)節(jié)拉開(kāi)第二屆“中信財(cái)富節(jié)”序幕，繪就財(cái)富與成長(zhǎng)的藍(lán)圖。

2024年12月至次年1月為第二階段，聚焦財(cái)富中堅(jiān)力量——中生代的中年人，以“積累，蓄勢(shì)以待”為主題，在回顧2024年、展望2025年之際，通過(guò)“中信銀行個(gè)人客戶會(huì)員節(jié)”“中信保誠(chéng)人壽新品發(fā)布會(huì)”“華夏基金上證50ETF上市20周年”等活動(dòng)，不斷擴(kuò)大影響力。“中信聯(lián)合艦隊(duì)”也將共同打造第二屆“中信財(cái)富節(jié)”年度盛典，將活動(dòng)推向高潮。

2025年2月至3月為第三階段，面向全體客戶的財(cái)富生活，以“布局，蛻變啟程”為主題，在新年交替之際，通過(guò)各中信金融機(jī)構(gòu)一季度新產(chǎn)品、新服務(wù)、新活動(dòng)，讓客戶全方位感受中信財(cái)富管理的全面化和智能化。

作為財(cái)富節(jié)的主陣地，“中信財(cái)富廣場(chǎng)”將分階段聚合各金融機(jī)構(gòu)精心策劃的客戶活動(dòng)，還有集徽章贏獎(jiǎng)品、瓜分積分大獎(jiǎng)等重大福利回饋，讓客戶在“中信財(cái)富節(jié)”全程體驗(yàn)財(cái)富與樂(lè)趣的雙重收獲。同時(shí)，為了滿足不同客戶個(gè)性化需求，各金融機(jī)構(gòu)將在各自APP上開(kāi)設(shè)分會(huì)場(chǎng)，活動(dòng)精彩不斷。更有中信智庫(kù)專家及外部學(xué)者觀點(diǎn)分享，量身定制的資產(chǎn)配置產(chǎn)品組合，為客戶的財(cái)富管理規(guī)劃帶來(lái)安心體驗(yàn)。