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A股首份上市銀行年報出爐!平安銀行2024年實現歸母凈利潤445.08億元

WEMONEY研究室王彥強2025-03-15 16:46 數字金融
A股首家上市銀行年報出爐,平安銀行發布《估值提升計劃》

文|王彥強

首份上市銀行年報出爐!

3月14日晚,平安銀行(000001.SZ)率先披露2024年年度業績報告。年報顯示,

2024年,平安銀行受市場變化、主動調整資產結構等因素影響,營業收入、利潤同比有所下降,全年實現營業收入1466.95億元,同比下降10.9%;實現歸母凈利潤445.08億元,同比下降4.2%。加權平均凈資產收益率為10.08%。

拆解營收結構來看,平安銀行2024年實現利息凈收934.27億元,同比下降20.8%;但非息凈收入實現532.68 億元,同比增長14.04%,主要得益于債券投資受益大增。

截至2024年末,平安銀行資產總額57692.70億元,較上年末增長3.3%。不良貸款率1.06%,與上年末持平。逾期60天以上貸款偏離度及逾期90天以上貸款偏離度分別為0.80和0.63;撥備覆蓋率為250.71%,風險抵補能力保持良好。

在踐行資本精細化管理方面,截至2024年末,平安銀行的資本充足率為13.11%,一級資本充足率為10.69%,核心一級資本充足率為9.12%。

值得一提的是,在私行財富方面,截至2024年末,平安銀行財富客戶145.62萬戶,較上年末增長 5.7%,其中私行客戶9.68 萬戶,較上年末增長7.3%;私行客戶AUM余額 19754.71 億元,較上年末增長3.1%。

對公業務方面,截至2024年末,平安銀行企業貸款余額16069.35億元,較上年末增長12.4%;企業存款余額22464.98億元,較上年末增長2.1%。

具體來看,平安銀行的對公行業主要投向了基礎設施、汽車生態、公用事業、地產四大基礎行業。2024年上述四大基礎行業貸款新發放4424.56億元,同比增長35.4%;同時打造新興行業經營組合,拓展新制造、新能源、新生活三大新興行業,2024年三大新興行業貸款新發放2159.88億元,同比大增41.9%。

在做好“五篇大文章”方面,截至2024年末,平安銀行科技企業客戶數26573戶;科技企業貸款余額1488.51億元,較上年末增長24.6%;綠色貸款余額1577.62億元,較上年末增長13.0%;普惠型小微企業貸款戶數78.20萬戶,普惠型小微企業貸款余額4957.06億元,累計投入鄉村振興支持資金1522.47億元。

此外,本次年報,平安銀行通過了2024年度利潤分配預案,平安銀行擬以2024年12月31日的總股本為基數,2024年全年以每10股派發現金股利人民幣6.08元(含稅),合計派發現金股利人民幣117.99億元,占合并報表中歸屬于該行普通股股東凈利潤的比例為 28.32%,占合并報表中歸屬于該行股東凈利潤的比例為26.51%。 

其中:2024年中期已按每10股派發現金股利人民幣2.46元(含稅),派發現金股利人民幣47.74億元;2024年末期擬以每10股派發現金股利人民幣3.62元(含稅),派發現金股利人民幣70.25億元。 

對于2024年度現金分紅總額略低于當年凈利潤30%。平安銀行稱,主要考慮因素包括加強內生資本積累,滿足資本監管要求和保障業務穩健發展。

平安銀行還公告了該公司的《估值提升計劃》,實施路徑包括但不限于: 提升服務實體經濟能力,踐行高質量發展;建立長效激勵機制,促進持續穩健發展;合理規劃現金分紅的比例和頻次,與股東共享發展成果,持續優化信息披露,回應市場關切;強化投資者關系管理,增進市場認同;控股股東持股穩定,提振市場信心。

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